Мошенничество в кредитовании. Как уберечься от мошенников, когда нужны деньги в долг





Время доброе, уважаемые соискатели возможностей взять деньги в долг любыми возможными способами. Вы позволите Вас так называть? 😉 Я прошу прощения за некоторую иронию.. просто уж очень надоело читать и смотреть как многие раз за разом нарываются на одни и те же грабли.

Итак, тема сегодняшней статьи «Мошенничество в кредитовании». То есть иными словами как не нарваться на этих самых мошенников и распознавать их повадки так сказать на лету. Поехали…

Схемы мошенничества:

выдача займов после предоплаты;

«черные брокеры»: оформление липовых документов, предоставление недобросовестных поручителей,

товарная схема;

использование Ваших документов для получения кредита на подставное лицо.

Предлагают внести предоплату? Ни в коем случае!

Схема очень проста:

    1. Вам необходим заем денежных средств на любых условиях у частного инвестора, так как банки денег не дают.

    2. Вы находите объявление в интернете или на фонарном столбе с предложением оформления быстрого кредита.

    3. Связываетесь с кредитором. Обычно это происходит посредством общения по электронной почте. Вот пример переписки, любезно предоставленной одним из наших читателей…

День добрый.
Нужно 150 тысяч рублей на год. Какие у Вас условия?

Михаил Лукьянов
кому: мне
я могу Вам помочь,но извините, должен Вас предупредить,что я работаю только по предоплате

кому: Михаил
Готов заплатить, но хотелось бы знать для каких целей нужна предоплата?

кому: мне
2% на счет сбербанка,скан (данные) чека,что это от Вас предоплата,ксерокопия
Вашего паспорта и второго документа,а так же номер счета на который
перечислить указанный Вами займ. по его получению я вышлю Вам
договор,который Вы заполните и ксерокопию отправите мне. все это делается в
течении 1 рабочего дня. 4% годовых
чтобы Вы 100% получили займ независимо от Вашей КИ и оф.дохода
639002629011895660 cбербанк. и если Вам нужно срочно,то через банкомат или онлайн

кому: Михаил
Так я все равно не пойму почему все это нельзя без предоплаты оформить?

кому: мне
если условия для Вас неприемлемы,то я снимаю Вашу заявку с рассмотрения,обращайтесь в банк самостоятельно. всего доброго

кому: Михаил
Вы бредите? Где написано, что условия неприемлемы? Вы можете четко ответить на вопрос для каких целей необходима предоплата?

Как видите здесь человек даже не смог толком объяснить почему нужно перевести предоплату и нельзя обойтись без нее.

Обычно же зарвавшиеся мошенники выдают кучу причин: комиссия банка за перевод, оплата страховки, верификация Вашего счета и т. д.

Итог всегда один: Вы остаетесь и без кредита и без суммы предоплаты!

Помните, что найти ЧЕСТНЫХ частных кредиторов не так просто и они в любом случае работают только официально и с нотариально заверенной документацией.

Черные брокеры? Проходим мимо НАВЕРХ

Если Вы хотите получить деньги в долг, обратившись к помощи кредитного брокера, то следует тщательно выбирать фирму, которая предоставляет подобные услуги.

Отличительные признаки «черных брокеров» — это предложения, типа:

    — поможем в оформлении справки о доходах 2 НДФЛ, трудовой книжки, рекомендации с работы и т. д.;
    — исправим Вашу кредитную историю и вычеркнем из черных списков банков;
    — предоставим поручителей с хорошей репутацией в глазах кредитных организаций.

Такая деятельность НЕ ЗАКОННА и подпадает под статьи 327 УК РФ (подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, а также использование заведомо подложных документов), статья 33 часть 5 и статья 176 часть 1 (пособничество в незаконном получении кредита).

Вы рискуете не только нарушить закон, но и надолго испортить кредитную историю и попасть в черные списки банков.

Товар им — деньги мне НАВЕРХ

    1. Вы, опять же по объявлению, обращаетесь за помощью в получении ссуды.

    2. Вам предлагают взять в кредит технику в любом крупном гипермаркете.

    3. Так как схема обычно продумана и действуют сообщники + товарный займ взять обычно проще, Вам этот кредит одобряют.

    4. Итог:

      — мошенники получают дорогую технику, которую потом могут перепродать;
      — Вы получаете на руки определенную сумму денег (подчас меньше ранее оговоренной) и кредитные обязательства на полную стоимость товара.

      Кто в выигрыше?

Потеря документов — повод действовать быстро НАВЕРХ

Вопрос: Могут ли оформить кредит в банке по моим документам, но без моей подписи?

Ответ: К сожалению ДА, если опять же действуют сообщники.

Как себя обезопасить?

gal После обнаружения пропажи, не откладывая отправляйтесь в полицию и пишите заявление об утере. В последствии — это будет весомым аргументом при возникновении споров с банком.

gal Ни в коем случае не отправляйте незнакомым людям сканы Ваших документов по электронной почте! Даже с использованием копий есть вероятность попадания на мошенническую схему.

Видео в тему…

Что делать, чтобы не стать жертвой мошенников?

151417

ladyНаталья ТимофееваКредитный специалист, финансовый аналитик, экономист, финансист.
Специально для MoscowKredit.ru

Обсудить материал на форуме

Удачи!

Если Вам была полезна эта статья, поделитесь ссылкой на нее в любимой социальной сети...





____________________________________________________________________
___________________________________________________________________

60 комментариев на статью

  1. Ирина

    systembank@bigmir.net Григорий мошейник просит 720 руб на залив карту. Ещё один Вячеслав Честные финансы tchestnye.finansi@yandex.ru развод и кидалово

  2. элика

    ВНИМАНИЕ ЭТО АФЕРИСТКА https://vk.com/id335141736 — не связывайтесь!

  3. Егор

    ОПАСНЫЙ МОШЕННИК АФЕРИСТ
    КОМУР КОНСТАНТИН ГЕОРГИЕВИЧ ПАСПОРТ: 4513 006850
    ВЫДАН ОТДЕЛЕНИЕМ УФМС РОССИИ ПО ГОР.МОСКВЕ
    ПО РАЙНУ БРАТЕЕВО 22.05.2013 КОД ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ:770-031
    13.03.1981 ГОДА РОЖДЕНИЯ.УРОЖЕНЕЦ С.КОНГАЗ
    КОМРАТСКОГО РАЙОНА МОЛДАВСКОЙ ССР ПРОПИСАН МОСКВА УЛ.МОСФИЛЬМОВСКАЯ ДОМ 13 КВ 44 ОТ 26 ИЮНЯ 2015 ГОДА.
    Контактный телефон: +7(916)089-44-42;+7(910)089-91-21
    Карта Сбербанк 4276 8380 7518 7171
    АФЕРИСТЫ И МОШЕННИКИ РАБОТАЮТ ПРЕСТУПНОЙ БАНДОЙ.
    ОБМАНЫВАЮТ НАИВНЫХ ГРАЖДАН И ПЕНСИОНЕРОВ.
    МАКСИМАЛЬНЫЙ РЕПОСТ НА ВСЕ ПОРТАЛЫ.

  4. елена

    обратилась к брокеру, туту же одобрили кредит на 200000 руб., но она предложила оплатить 5000 руб. на счёт в компанию «Создание», т.к. они сделают нужную справку 2 НДФЛ, потом только получение кредита, мошенники или нет?

  5. ОЛьга

    Заказала карту World-Money,при получении ценным письмом просят оплатить 3200,а потом активировать.Как вы думаете,развод?

Вы можете оставить отзыв или задать свой вопрос. Заранее приношу извинения, если не смогу своевременно ответить. Но в любом случае постараюсь ответить обязательно.


Объявления